Coinepay | Come inviare denaro dalla Spagna alla Colombia: guida passo passo

Coinepay Global Remittance ti permette di inviare denaro dalla Spagna alla Colombia direttamente dall’app Coinepay o dalla tua dashboard self-service. Prima che tu confermi un trasferimento, Coinepay mostra il tasso di cambio e le commissioni applicabili; ogni trasferimento dispone inoltre di un sistema di monitoraggio dello stato che ti consente di seguirlo fino all’erogazione. Questa guida spiega cosa ti serve, come scegliere una modalità di erogazione in Colombia e cosa fare se si verifica un problema.

Cosa ti serve prima di iniziare

Per inviare denaro dalla Spagna alla Colombia, devi innanzitutto avere un account Coinepay e aver completato la verifica dell’identità (KYC). I trasferimenti sono soggetti alla verifica dell’identità, ai controlli sulle sanzioni e alle normative locali. Coinepay potrebbe chiederti documenti relativi, per esempio, allo scopo del trasferimento o all’origine dei fondi. Tienili a portata di mano per evitare ritardi nel pagamento.

Ti servono anche i dati esatti del destinatario. La valuta locale della Colombia è il peso colombiano (COP), quindi il denaro viene normalmente erogato in pesos. I dati da raccogliere dipendono dalla modalità di erogazione scelta:

Nome e cognome legali del destinatario, esattamente come compaiono nei registri della sua banca o del suo wallet e sul suo documento d’identità ufficiale. Prima di accreditare i fondi, le banche colombiane e i fornitori del servizio di erogazione confrontano il nome e il documento d’identità con i propri registri.
Dati per l’erogazione relativi alla modalità scelta (numero del conto bancario, numero del wallet o numero di telefono del destinatario) — consulta le sezioni seguenti.
Città e recapiti del destinatario, spesso richiesti per il ritiro in contanti e per i controlli di conformità.

Modalità di erogazione disponibili in Colombia

Coinepay supporta le comuni modalità di erogazione locali utilizzate in Colombia. Scegli quella più adatta al destinatario e inserisci esattamente i dati richiesti dall’app per quella modalità.

Accredito su conto bancario

Il denaro viene versato su un conto bancario colombiano presso banche come Bancolombia, Banco de Bogotá, BBVA Colombia o Davivienda. Ecco alcuni punti importanti a cui prestare attenzione:

La Colombia non usa l’IBAN. Non dispone di un formato IBAN nazionale registrato, quindi chiedi al destinatario il suo numero di conto colombiano, non un IBAN, un codice ABA o BSB o un codice di instradamento simile.
La lunghezza del numero di conto varia in base alla banca e al fornitore del servizio, anziché seguire un unico formato nazionale: copia quindi il numero esattamente come te lo comunica il destinatario.
Molte banche chiedono anche il tipo di conto: di risparmio (ahorros) o corrente (corriente).
Per un bonifico bancario internazionale diretto si usa il codice SWIFT/BIC della banca del destinatario: per esempio, Bancolombia usa COLOCOBM (nella versione a 11 caratteri, COLOCOBMXXX) e BBVA Colombia usa GEROCOBB. Usa il codice SWIFT/BIC pubblicato dalla banca del destinatario.

Wallet mobili

Tra i principali wallet utilizzati in Colombia per ricevere rimesse ci sono Nequi e DaviPlata. Per un’erogazione su wallet, il destinatario fornisce generalmente il numero di telefono registrato sul wallet e il proprio nome e cognome completi così come risultano presso il fornitore del wallet. Tieni presente che Nequi non può ricevere un bonifico bancario diretto dall’estero: riceve invece le rimesse tramite fornitori del servizio di erogazione aderenti. Scegli quindi l’opzione wallet nell’app Coinepay, anziché provare a inviare un bonifico a un wallet come se fosse una banca. I fornitori di wallet applicano limiti propri agli importi ricevuti e potrebbero chiedere a chi riceve denaro per la prima volta di completare ulteriori informazioni di registrazione prima di poter riscuotere l’importo. Chiedi quindi al destinatario di mantenere aggiornati i dati nella propria app wallet.

Ritiro in contanti

Con il ritiro in contanti, il destinatario riscuote il denaro di persona presso un punto di erogazione. Avrà bisogno di un documento d’identità rilasciato da un’autorità pubblica e, a seconda della rete utilizzata, di un numero di riferimento del trasferimento. Assicurati che il nome del destinatario indicato nel trasferimento corrisponda esattamente a quello sul documento d’identità: le discrepanze sono il motivo più comune per cui un ritiro viene rifiutato.

Chiave Bre-B

Alcune erogazioni in Colombia possono essere indirizzate usando una chiave Bre-B registrata del destinatario anziché tutti i dati del conto bancario. Se il destinatario ne ha una e Coinepay offre questa opzione per il trasferimento, puoi inserire la chiave quando richiesto.

Come inviare denaro in Colombia, passo dopo passo

Accedi e apri Global Remittance. Accedi all’app Coinepay o alla dashboard. Se non ti sei ancora registrato, crea un account e completa prima la verifica dell’identità.
Scegli la destinazione e la valuta. Seleziona la Colombia come destinazione e il peso colombiano (COP) come valuta di erogazione.
Seleziona la modalità di erogazione. Scegli l’accredito su conto bancario, un wallet mobile (come Nequi o DaviPlata), il ritiro in contanti o una chiave Bre-B, poi compila esattamente i campi mostrati per quella modalità.
Inserisci i dati del destinatario. Aggiungi il suo nome e cognome legali completi e i dati per l’erogazione indicati sopra. Ricontrolla il numero di conto o del wallet: basta una cifra sbagliata perché il trasferimento venga rifiutato.
Controlla il tasso di cambio e le commissioni. Coinepay mostra il tasso di cambio e le eventuali commissioni prima che tu confermi. Verifica l’importo che il destinatario riceverà in COP.
Fornisci le informazioni richieste. Se richiesto, indica lo scopo del trasferimento e fornisci dati o documenti sull’origine dei fondi per i controlli di conformità.
Conferma e paga. Autorizza il trasferimento. Coinepay lo inoltra quindi al partner incaricato dell’erogazione in Colombia.
Segui lo stato del trasferimento. Monitora il trasferimento nell’app, dall’invio all’erogazione, e condividi il riferimento con il destinatario se è previsto un ritiro in contanti o la riscossione tramite wallet.

Cosa deve aspettarsi il destinatario

Alcune banche colombiane chiedono al destinatario di compiere un’operazione prima di accreditare il denaro. Per esempio, una banca potrebbe richiedergli di aprire il trasferimento in entrata nella propria app bancaria e indicarne lo scopo prima di sbloccarlo; per alcuni conti, inoltre, l’accredito automatico deve essere attivato affinché il versamento venga registrato. Invita il destinatario a mantenere attive le notifiche dell’app e a rispondere tempestivamente a eventuali richieste della banca o del fornitore del wallet. Le norme colombiane sui cambi non prevedono un limite massimo generale a livello nazionale per le rimesse in entrata, ma le singole banche e i singoli wallet applicano limiti e procedure di registrazione propri. È quindi nella fase di ricezione che si presenta la maggior parte dei requisiti aggiuntivi.

Risoluzione dei problemi

Dati del destinatario errati

Se il nome o il numero di conto non corrispondono ai dati registrati dalla banca, la banca ricevente può rifiutare e restituire il trasferimento. Se i fondi arrivano a un conto valido ma diverso da quello previsto, il loro recupero potrebbe dipendere dalla collaborazione del titolare di quel conto. Verifica sempre ogni dato con il destinatario prima di confermare.

Verifica di conformità

I trasferimenti vengono controllati rispetto agli elenchi delle sanzioni e possono essere sospesi mentre Coinepay o il partner incaricato dell’erogazione verificano lo scopo del trasferimento o l’origine dei fondi. Coinepay non offre servizi a persone soggette a sanzioni né in giurisdizioni sottoposte a sanzioni globali. Rispondere rapidamente a qualsiasi richiesta di documenti è il modo più veloce per completare la verifica.

Ritardi

Un’erogazione può richiedere più tempo a causa dei fusi orari, delle banche intermediarie, dei fine settimana e dei giorni festivi, oppure di un passaggio che il destinatario non ha ancora completato, come confermare alla banca lo scopo di un trasferimento in entrata o completare la registrazione al wallet se riceve denaro per la prima volta. Controlla lo stato aggiornato nell’app prima di contattare l’assistenza.

Trasferimenti restituiti

Se un trasferimento viene restituito, per esempio a causa di un conto chiuso, di una mancata corrispondenza del nome o di un’operazione non completata dal destinatario, lo stato verrà aggiornato nell’app. Verifica i dati corretti con il destinatario e invia nuovamente il denaro.

Scarica l’app e ricevi assistenza

Gestisci i trasferimenti 24 ore su 24, 7 giorni su 7 dalla dashboard di Coinepay oppure scarica l’app per iOS o Android. Per domande su un trasferimento specifico, sui documenti richiesti o sulle modalità di erogazione, contatta l’assistenza Coinepay oppure scrivi al team su Telegram.

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FAQ

La Colombia usa l’IBAN per i trasferimenti in entrata?

No. La Colombia non dispone di un formato IBAN nazionale registrato. Chiedi al destinatario il numero del suo conto bancario colombiano, il tipo di conto (di risparmio o corrente) e, per un bonifico bancario diretto, il codice SWIFT/BIC della sua banca.

Quali modalità di erogazione posso scegliere per la Colombia?

Coinepay supporta l’accredito su conto bancario, i wallet mobili come Nequi e DaviPlata e il ritiro in contanti. Per alcune erogazioni è inoltre possibile usare una chiave Bre-B registrata. Scegli la modalità nell’app e inserisci esattamente i dati richiesti.

Quanto costa il trasferimento e quanto tempo richiede?

Coinepay mostra il tasso di cambio e le commissioni prima che tu confermi e puoi monitorare lo stato nell’app. I tempi variano in base alla modalità di erogazione, alle banche intermediarie e ai passaggi richiesti al destinatario: controlla quindi lo stato aggiornato anziché basarti su una stima.

Perché la banca del destinatario non ha ancora accreditato il denaro?

Alcune banche colombiane richiedono al destinatario di aprire il trasferimento in entrata nella propria app e indicarne lo scopo, oppure di attivare prima l’accredito automatico. Chiedi al destinatario di controllare la propria app bancaria e di rispondere a eventuali richieste.

Cosa mi serve per inviare denaro dalla Spagna alla Colombia?

Un account Coinepay con la verifica dell’identità completata, il nome e cognome legali completi del destinatario e i dati per la modalità di erogazione scelta. Per i controlli di conformità potrebbero esserti richiesti anche lo scopo del trasferimento e informazioni sull’origine dei fondi.

Come inviare denaro dalla Spagna alla Colombia: guida passo passo