Coinepay | Welke documenten hebt u nodig voor een grote internationale overboeking?

Bij een grote internationale overboeking kunnen meer vragen komen kijken dan alleen waar het geld naartoe gaat. Mogelijk moet u aantonen wie het geld verstuurt, wie het ontvangt, hoe u aan het geld bent gekomen en waarom u het verstuurt. In deze gids leest u wat u moet voorbereiden voor een grensoverschrijdende overboeking via Coinepay Global Remittance en wat u kunt doen als een documentcontrole de overboeking ophoudt. Welke documenten precies worden gevraagd, hangt af van de overboeking en de regelgeving die daarop van toepassing is.

Waarom voor een grote overboeking extra documenten nodig kunnen zijn

U moet uw identiteit verifiëren voordat u Coinepay gebruikt. Bij een grensoverschrijdende overboeking kunnen aanvullende controles afhangen van de afzender, de ontvanger, het bestemmingsland, de uitbetalingsmethode, de herkomst van het geld en het doel van de betaling. Een betaling voor de verkoop van vastgoed, de verdeling van een erfenis en een leveranciersfactuur hebben elk een andere achtergrond. Daarom kunnen er verschillende bewijsstukken nodig zijn. Een verzoek om documenten betekent op zichzelf niet dat er iets mis is met uw overboeking.

Coinepay controleert klanten en tegenpartijen aan de hand van sanctielijsten. Op overboekingen is ook lokale regelgeving van toepassing en Coinepay kan om documenten vragen die het doel van de betaling of de herkomst van het geld aantonen. Verzamel authentieke documenten die de transactie verklaren. Splits een betaling niet op en laat deze niet door iemand anders versturen in een poging een controle te vermijden.

Wat u moet voorbereiden voordat u begint

Uw identiteit en contactgegevens

Registreer u en voltooi de identiteitsverificatie met uw echte gegevens. Houd een geldig, door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs met foto bij de hand voor het geval daarom wordt gevraagd. Zorg dat de naam bij uw overboeking en op uw ondersteunende documenten overeenkomt met uw geverifieerde identiteit. Als uw naam is veranderd, wees dan voorbereid om het verschil uit te leggen en desgevraagd relevant bewijs te verstrekken. Gebruik uw echte adres en andere correcte gegevens; onjuiste informatie kan het lastiger maken om een controle af te ronden.

Gegevens van de ontvanger en de uitbetaling

Controleer de volledige officiële naam van de ontvanger en de gegevens die nodig zijn voor de gekozen uitbetalingsmethode. Vraag voor een storting op een bankrekening de rekeninggegevens rechtstreeks aan de ontvanger en controleer de bankcodes voor die overboekingsroute. Dat kan onder meer een International Bank Account Number (IBAN) of een Business Identifier Code (BIC) zijn. Controleer bij een mobiele wallet of de walletgegevens bij de beoogde ontvanger horen. Coinepay ondersteunt gangbare lokale uitbetalingsmethoden, waaronder stortingen op bankrekeningen, mobiele wallets zoals UPI, GCash, Maya, M-Pesa, bKash, JazzCash en GoPay, en contant afhalen. Welke gegevens u nodig hebt, hangt af van de bestemming en de gekozen methode.

Controleer vóór de bevestiging elk cijfer en de spelling met de ontvanger. Door een verkeerd rekeningnummer of een onjuiste bankcode kan geld op de verkeerde plek terechtkomen en terughalen is mogelijk niet mogelijk. Als u een bedrijf betaalt, controleer dan wijzigingen in de betaalinstructies via een contactkanaal dat u al vertrouwt, in plaats van alleen af te gaan op een nieuw bericht of een nieuwe factuur.

Bewijs van de herkomst van het geld

Bereid documenten voor die aantonen dat het geld van u is en uitleggen hoe u eraan bent gekomen. Voorbeelden die relevant kunnen zijn, zijn loonstroken voor inkomen uit werk, een ondertekende overeenkomst voor de verkoop van vastgoed, documenten over beleggingstransacties, documenten over de afwikkeling van een nalatenschap of een erfenis, of een ondertekende leningsovereenkomst. Als het geld afkomstig is uit bedrijfsinkomsten of financiering, kunnen relevante documenten onder meer financiële overzichten van het bedrijf, bankafschriften, een investeringsovereenkomst of een leningsovereenkomst zijn. Dit zijn voorbeelden, geen checklist die voor elke overboeking geldt.

Goed bruikbare bewijsstukken maken doorgaans duidelijk van wie het geld is, uit welke transactie het voortkomt, om welk bedrag het gaat en wanneer het is ontvangen. Een bankafschrift kan laten zien dat geld op een rekening is bijgeschreven, maar verklaart mogelijk niet volledig waar het vandaan komt. Houd ook de onderliggende overeenkomst of andere documenten bij de hand. Als uw bewijsstukken betrekking hebben op meerdere transacties, orden ze dan zo dat u kunt uitleggen hoe ze samen het bedrag vormen dat u wilt versturen.

Bewijs van het doel van de overboeking

Wees voorbereid om uit te leggen waarom u het geld verstuurt en wat uw relatie met de ontvanger is. Een betaling aan een buitenlandse leverancier kan bijvoorbeeld worden onderbouwd met een factuur, koopovereenkomst of contract. Voor een betaling voor vastgoed, onderwijs of financiële steun aan familie kunnen andere documenten nodig zijn. Bij een internationale handelsbetaling moeten bedrijven de relevante leveranciersgegevens en transactiedocumenten bewaren. Verstrek via het daarvoor bestemde kanaal alleen de gevraagde documenten, maar houd de bijbehorende stukken beschikbaar voor het geval de beoordelaar om verduidelijking vraagt.

Zo doet u een overboeking met Coinepay

Maak uw account aan. Registreer u bij Coinepay en voltooi de vereiste identiteitsverificatie. U kunt uw diensten beheren via het 24/7 beschikbare selfservicedashboard of de mobiele app van Coinepay voor iOS of Android.
Kies Global Remittance. Start een grensoverschrijdende overboeking en voer de bestemming en de gevraagde gegevens van de ontvanger in de app in. Kies een uitbetalingsmethode die voor die route beschikbaar is, zoals een storting op een bankrekening, een mobiele wallet of contant afhalen.
Voer de juiste overboekingsgegevens in. Vermeld desgevraagd naar waarheid het doel van de betaling. Vergelijk de naam van de ontvanger, de rekening- of walletgegevens en andere instructies met de informatie die de ontvanger heeft bevestigd.
Controleer alles voordat u bevestigt. Controleer de wisselkoers en kosten die in de app worden getoond, samen met de gegevens van de overboeking. Corrigeer eventuele fouten voordat u bevestigt, in plaats van ervan uit te gaan dat dit achteraf nog kan.
Reageer op eventuele verzoeken om documenten. Als Coinepay om bewijs van uw identiteit, de herkomst van het geld of het doel van de betaling vraagt, volg dan de instructies die voor uw overboeking worden getoond. Dien duidelijke, volledige documenten in die overeenkomen met de gegevens die u hebt ingevoerd. Als u niet zeker weet wat een verzoek inhoudt, neem dan contact op met de klantenservice van Coinepay voordat u documenten verstuurt die niet relevant zijn.
Volg de overboeking en bewaar uw documenten. Gebruik de statusinformatie om uw overboeking te volgen en bewaar uw bevestiging, de instructies van de ontvanger en de ondersteunende documenten. Als de ontvanger een probleem meldt, helpen deze gegevens u om de overboeking te identificeren wanneer u contact opneemt met de klantenservice.

Belangrijke punten over naleving van regelgeving

Er is niet één documentenpakket dat geschikt is voor elk land en elk doel van een overboeking. Ook buiten Coinepay kunnen eisen gelden: uw financiële instelling of die van de ontvanger kan eigen controles uitvoeren. Als u vanuit de Verenigde Staten geld verstuurt, kunnen regels voor overboekingen van consumenten informatieverplichtingen en rechten bieden voor een overboeking die onder die regels valt. Lees de informatie die u over uw transactie ontvangt en vraag tijdig om hulp als u een fout ontdekt. Bewaar alle ontvangstbewijzen en informatie over uw rechten en voorwaarden die u ontvangt.

Een verzoek om documenten is geen manier om een verboden bestemming of ontvanger toch te kunnen bereiken. Coinepay verleent geen diensten aan personen tegen wie sancties gelden of aan inwoners van rechtsgebieden waarvoor uitgebreide sancties gelden, zoals Cuba, Iran, Noord-Korea, Syrië en de bezette gebieden van Oekraïne. Sanctiecontroles of lokale regels kunnen een overboeking verhinderen, ook als u alle documenten hebt verstrekt. Dien geen overboeking namens iemand anders in om een beperking te omzeilen.

Problemen met een documentverzoek of overboeking oplossen

Uw document verklaart de bijschrijving niet. Voeg desgevraagd bij een bankafschrift bewijs van de onderliggende gebeurtenis toe, zoals een ondertekende verkoopovereenkomst, loonstrook of document over een erfenis. Leg een eventueel verschil tussen de datum op het document en de datum van de bijschrijving naar waarheid uit.
Namen of bedragen komen niet overeen. Controleer de ingevoerde overboekingsgegevens en uw documenten op een mogelijke vergissing. Als er een geldige verklaring voor het verschil is, bijvoorbeeld omdat u het geld in meerdere termijnen hebt ontvangen, verstrek dan via de gevraagde procedure de relevante documenten en een toelichting.
Een bestand kan niet worden ingediend of gelezen. Volg de bestandsinstructies die bij uw verzoek worden getoond. Controleer of het hele document zichtbaar en leesbaar is. Blijft het probleem bestaan, vraag dan aan de klantenservice welk bestandsformaat of welk vervangend bewijs wordt geaccepteerd. Ga er niet van uit dat de uploadregels van een andere aanbieder ook voor Coinepay gelden.
De gegevens van de ontvanger zijn mogelijk onjuist. Bevestig een overboeking die u nog niet hebt ingediend pas nadat u de gegevens hebt gecorrigeerd. Hebt u de overboeking al bevestigd, neem dan onmiddellijk contact op met de klantenservice en geef de gegevens van de overboeking door. Ga er niet van uit dat het geld kan worden teruggehaald.
De overboeking wordt gecontroleerd of is afgewezen. Controleer de bijgehouden status en eventuele verzoeken om informatie. Reageer correct op een documentverzoek of vraag de klantenservice welke actie mogelijk is. Meer documenten kunnen een beperking op grond van sancties of wetgeving niet per se oplossen.

Als u niet weet welke documenten bij uw situatie passen, begin dan met documenten die uw identiteit, de herkomst van het geld en de reden voor de betaling aantonen. Vraag vervolgens aan de klantenservice van Coinepay wat er voor uw specifieke overboeking nodig is voordat u deze bevestigt.

Vraag je Coinepay virtuele kaart aan: Aanmelden · App Store · Google Play · Klantenservice

Veelgestelde vragen

Is een bankafschrift voldoende voor een grote internationale overboeking?

Niet altijd. Een bankafschrift kan een bijschrijving laten zien zonder te verklaren waar het geld vandaan komt. Houd de relevante verkoopovereenkomst, loonstrook, documenten over een erfenis of andere onderliggende bewijsstukken bij de hand voor het geval daarom wordt gevraagd.

Welke documenten kan een bedrijf nodig hebben voor een betaling aan een buitenlandse leverancier?

Afhankelijk van het verzoek kan een bedrijf een factuur of contract nodig hebben dat de betaling verklaart, plus documenten die de herkomst van het geld onderbouwen.

Wat als mijn ontvanger een mobiele wallet gebruikt in plaats van een bankrekening?

Kies een beschikbare uitbetalingsmethode via een mobiele wallet en bevestig de naam en walletgegevens rechtstreeks bij de ontvanger voordat u de overboeking indient.

Kan ik de overboeking versturen terwijl mijn documenten worden gecontroleerd?

Volg de instructies en de status die voor uw overboeking in Coinepay worden getoond. Neem contact op met de klantenservice van Coinepay als een gevraagd document of een volgende stap onduidelijk is.

Welke documenten hebt u nodig voor een grote internationale overboeking?