Coinepay | Dokumen Apa yang Anda Perlukan untuk Transfer Internasional Bernilai Besar?

Transfer internasional bernilai besar dapat memicu pertanyaan di luar ke mana uang itu dikirim. Anda mungkin perlu menunjukkan siapa yang mengirimnya, siapa yang akan menerimanya, bagaimana Anda memperoleh dana tersebut dan mengapa Anda mengirimnya. Panduan ini menjelaskan apa yang perlu disiapkan untuk transfer lintas batas melalui Coinepay Global Remittance dan apa yang harus dilakukan jika peninjauan dokumen menghambatnya. Permintaan yang tepat bergantung pada transfer tersebut dan peraturan yang berlaku untuknya.

Mengapa transfer bernilai besar mungkin memerlukan dokumen tambahan

Verifikasi identitas diwajibkan sebelum Anda menggunakan Coinepay. Untuk transfer lintas batas, pemeriksaan tambahan dapat bergantung pada pengirim, penerima, tujuan, metode pembayaran, sumber dana dan tujuan pembayaran. Pembayaran penjualan properti, pembagian warisan dan faktur pemasok menceritakan kisah yang berbeda, sehingga mungkin memerlukan bukti yang berbeda. Permintaan dokumen tidak dengan sendirinya berarti ada yang salah dengan transfer Anda.

Coinepay menyaring pelanggan dan pihak lawan terhadap daftar sanksi. Transfer juga tunduk pada peraturan setempat, dan Coinepay dapat meminta dokumen yang menunjukkan tujuan atau sumber dana. Kumpulkan catatan asli yang menjelaskan transaksi tersebut. Jangan memecah pembayaran atau menggunakan orang lain untuk mengirimnya dalam upaya menghindari peninjauan.

Apa yang perlu disiapkan sebelum Anda mulai

Identitas dan rincian kontak Anda

Daftar dan selesaikan verifikasi identitas menggunakan informasi asli Anda. Siapkan ID berfoto yang diterbitkan pemerintah yang masih berlaku jika diminta, dan pastikan nama pada transfer dan dokumen pendukung Anda konsisten dengan identitas Anda yang terverifikasi. Jika sebuah nama telah berubah, bersiaplah untuk menjelaskan perbedaannya dan memberikan bukti yang relevan jika diminta. Gunakan alamat asli dan rincian lainnya; informasi yang tidak akurat dapat membuat peninjauan lebih sulit diselesaikan.

Rincian penerima dan pembayaran

Konfirmasikan nama resmi lengkap penerima dan rincian yang diperlukan untuk metode pembayaran yang dipilih. Untuk setoran bank, dapatkan rincian rekening langsung dari penerima dan verifikasi pengenal bank untuk rute tersebut. Ini dapat mencakup International Bank Account Number (IBAN) atau Business Identifier Code (BIC). Untuk dompet seluler, periksa bahwa rincian dompet adalah milik penerima yang dituju. Coinepay mendukung metode pembayaran lokal yang umum, termasuk setoran rekening bank, dompet seluler seperti UPI, GCash, Maya, M-Pesa, bKash, JazzCash dan GoPay, serta pengambilan tunai. Rincian yang Anda perlukan akan bergantung pada tujuan dan metode yang dipilih.

Periksa setiap digit dan ejaan dengan penerima sebelum mengonfirmasi. Nomor rekening atau pengenal bank yang salah dapat mengirim uang ke tempat yang salah, dan pemulihan mungkin tidak dapat dilakukan. Jika Anda membayar sebuah bisnis, verifikasi setiap perubahan pada instruksi pembayarannya melalui saluran kontak yang sudah Anda percayai daripada hanya mengandalkan pesan atau faktur baru.

Bukti asal uang

Siapkan dokumen yang menghubungkan dana tersebut dengan Anda dan menjelaskan bagaimana Anda memperolehnya. Contoh yang mungkin relevan mencakup slip gaji untuk penghasilan kerja, perjanjian penjualan properti yang telah ditandatangani, catatan transaksi investasi, dokumen pembuktian wasiat atau warisan, atau perjanjian pinjaman yang telah ditandatangani. Jika uang berasal dari pendapatan atau pendanaan bisnis, catatan yang relevan mungkin mencakup laporan keuangan bisnis, catatan bank, perjanjian investasi atau perjanjian pinjaman. Ini adalah contoh, bukan daftar periksa yang berlaku untuk setiap transfer.

Bukti yang berguna umumnya membuat ceritanya mudah diikuti: milik siapa uang itu, transaksi yang menghasilkannya, jumlahnya dan kapan diterima. Sebuah rekening koran mungkin menunjukkan bahwa uang masuk ke rekening tetapi tidak sepenuhnya menjelaskan asal-usulnya. Simpan juga perjanjian yang mendasarinya atau catatan lainnya. Jika bukti Anda mencakup beberapa transaksi, aturlah agar Anda dapat menjelaskan bagaimana semuanya berjumlah hingga nilai yang ingin Anda kirim.

Bukti tujuan transfer

Bersiaplah untuk menjelaskan mengapa Anda mengirim uang dan hubungan Anda dengan penerima. Pembayaran pemasok di luar negeri mungkin didukung oleh faktur, perjanjian pembelian atau kontrak. Pembayaran untuk properti, pendidikan atau dukungan keluarga mungkin memerlukan catatan yang berbeda. Untuk pembayaran perdagangan internasional, bisnis harus menyimpan rincian pemasok dan catatan transaksi yang relevan. Berikan hanya dokumen yang diminta melalui saluran yang sesuai, tetapi simpan dokumen terkait agar tetap dapat diakses jika peninjau memerlukan klarifikasi.

Cara melakukan transfer dengan Coinepay

Siapkan akun Anda. Daftar dengan Coinepay dan selesaikan verifikasi identitas yang diperlukan. Anda dapat mengelola layanan melalui dasbor swalayan 24/7 atau aplikasi seluler Coinepay untuk iOS atau Android.
Pilih Global Remittance. Mulai transfer lintas batas dan masukkan informasi tujuan dan penerima yang diminta dalam aplikasi. Pilih metode pembayaran yang tersedia untuk rute tersebut, seperti setoran bank, dompet seluler atau pengambilan tunai.
Masukkan rincian transfer yang akurat. Nyatakan tujuan dengan jujur saat diminta. Bandingkan nama penerima, rincian rekening atau dompet dan instruksi lainnya dengan informasi yang telah dikonfirmasi oleh penerima.
Tinjau sebelum mengonfirmasi. Periksa nilai tukar dan biaya yang ditampilkan dalam aplikasi, beserta rincian transfer. Perbaiki setiap kesalahan sebelum Anda mengonfirmasi daripada berasumsi bahwa itu dapat diperbaiki nanti.
Tanggapi setiap permintaan dokumen. Jika Coinepay meminta bukti identitas, sumber dana atau tujuan, ikuti instruksi yang ditampilkan untuk transfer Anda. Kirim dokumen yang jelas dan lengkap yang sesuai dengan informasi yang Anda masukkan. Jika Anda tidak yakin apa arti sebuah permintaan, hubungi dukungan Coinepay sebelum mengirim catatan yang tidak terkait.
Lacak dan simpan catatan. Gunakan pelacakan status transfer dan simpan konfirmasi Anda, instruksi penerima dan dokumen pendukung. Jika penerima melaporkan masalah, catatan ini akan membantu Anda mengidentifikasi transfer saat menghubungi dukungan.

Poin kepatuhan yang perlu diingat

Tidak ada satu paket dokumen yang cocok untuk setiap negara dan tujuan transfer. Persyaratan juga dapat muncul di luar Coinepay: lembaga pendanaan Anda atau lembaga penerima mungkin memiliki pemeriksaannya sendiri. Jika Anda mengirim dari Amerika Serikat, aturan pengiriman uang konsumen dapat memberikan pengungkapan dan hak untuk transfer yang tercakup; baca informasi yang disediakan untuk transaksi Anda dan mintalah bantuan segera jika Anda menemukan kesalahan. Simpan setiap tanda terima atau pengungkapan yang Anda terima.

Permintaan dokumen bukanlah cara untuk mengakali tujuan atau penerima yang dilarang. Coinepay tidak melayani orang yang terkena sanksi atau penduduk yurisdiksi yang berada di bawah sanksi menyeluruh, seperti Kuba, Iran, Korea Utara, Suriah dan wilayah Ukraina yang diduduki. Penyaringan atau aturan setempat dapat mencegah transfer bahkan jika Anda telah menyediakan dokumen yang lengkap. Jangan mengirim transfer atas nama orang lain untuk menghindari pembatasan.

Pemecahan masalah permintaan dokumen atau masalah transfer

Dokumen Anda tidak menjelaskan setoran. Padukan catatan bank dengan bukti peristiwa yang mendasarinya, seperti perjanjian penjualan yang ditandatangani, slip gaji atau dokumen warisan, jika diminta. Jelaskan dengan jujur setiap selisih antara tanggal dokumen dan tanggal setoran.
Nama atau jumlah tidak sesuai. Tinjau entri transfer dan dokumen Anda untuk mencari kesalahan biasa. Jika perbedaan itu memiliki penjelasan yang sah, seperti dana yang diterima dalam beberapa angsuran, berikan catatan dan penjelasan yang relevan melalui proses yang diminta.
Sebuah berkas tidak dapat dikirim atau dibaca. Ikuti instruksi berkas yang ditampilkan untuk permintaan Anda. Periksa bahwa seluruh dokumen terlihat dan terbaca, lalu tanyakan kepada dukungan format atau bukti pengganti mana yang dapat diterima jika masalah berlanjut. Jangan berasumsi bahwa aturan unggah penyedia lain berlaku untuk Coinepay.
Rincian penerima mungkin salah. Jangan konfirmasikan transfer yang belum dikirim sampai Anda memperbaikinya. Jika Anda sudah mengonfirmasinya, hubungi dukungan segera dengan rincian transfer; jangan berasumsi bahwa dana dapat ditarik kembali.
Transfer sedang ditinjau atau ditolak. Periksa status yang dilacaknya dan setiap permintaan informasi. Tanggapi permintaan dokumen secara akurat, atau tanyakan kepada dukungan tindakan apa yang tersedia. Lebih banyak dokumen belum tentu dapat menyelesaikan pembatasan sanksi atau hukum.

Jika Anda tidak dapat menentukan catatan mana yang sesuai dengan situasi Anda, mulailah dengan dokumen yang menunjukkan identitas Anda, asal dana dan alasan pembayaran. Lalu tanyakan kepada dukungan Coinepay apa yang diperlukan untuk transfer tertentu Anda sebelum Anda mengonfirmasinya.

Dapatkan kartu virtual Coinepay Anda: Daftar · App Store · Google Play · Dukungan pelanggan

FAQ

Apakah rekening koran cukup untuk transfer internasional bernilai besar?

Tidak selalu. Rekening koran mungkin menunjukkan setoran tanpa menjelaskan asal uang tersebut. Simpan perjanjian penjualan, slip gaji, catatan warisan atau bukti dasar lainnya yang relevan agar tersedia jika diminta.

Dokumen apa yang mungkin diperlukan bisnis untuk pembayaran pemasok di luar negeri?

Tergantung pada permintaan, sebuah bisnis mungkin memerlukan faktur atau kontrak yang menjelaskan pembayaran, ditambah catatan yang mendukung sumber dananya.

Bagaimana jika penerima saya menggunakan dompet seluler alih-alih rekening bank?

Pilih metode pembayaran dompet seluler yang tersedia dan konfirmasikan nama penerima dan rincian dompet langsung dengan mereka sebelum mengirim transfer.

Dapatkah saya mengirim transfer sementara dokumen saya sedang ditinjau?

Ikuti instruksi dan status yang ditampilkan untuk transfer Anda di Coinepay. Jika dokumen yang diminta atau langkah berikutnya tidak jelas, hubungi dukungan Coinepay.

Dokumen Apa yang Anda Perlukan untuk Transfer Internasional Bernilai Besar?