Coinepay | Cách gửi tiền từ Hoa Kỳ về Peru: Hướng dẫn từng bước

Gửi tiền từ Hoa Kỳ về Peru thật đơn giản với dịch vụ Chuyển tiền Toàn cầu Coinepay. Dù bạn đang hỗ trợ gia đình ở Lima, thanh toán cho một người làm việc tự do ở Arequipa hay thanh toán cho nhà cung cấp, Coinepay cho phép bạn chọn cách thức tiền được chuyển đến và hiển thị tỷ giá hối đoái cùng các khoản phí trước khi bạn xác nhận. Hướng dẫn này trình bày chính xác những gì bạn cần, các phương thức chi trả có sẵn tại Peru, và cách theo dõi cũng như xử lý sự cố cho giao dịch chuyển khoản của bạn.

Coinepay hỗ trợ chuyển tiền từ Hoa Kỳ về Peru. Trước khi bắt đầu, bạn phải đăng ký và hoàn tất xác minh danh tính (KYC). Bạn có thể quản lý mọi thứ từ bảng điều khiển tự phục vụ hoạt động 24/7 hoặc ứng dụng di động Coinepay trên iOS và Google Play. Nếu bạn chưa có tài khoản, tạo tài khoản tại đây.

Những gì bạn cần trước khi gửi

Một giao dịch chuyển khoản suôn sẻ phụ thuộc vào việc có thông tin người nhận chính xác. Hãy chuẩn bị những thông tin sau trước khi bắt đầu:

Một tài khoản Coinepay đã được xác minh. Các giao dịch chuyển khoản phải trải qua xác minh danh tính và sàng lọc trừng phạt, vì vậy hãy hoàn tất KYC trước.
Họ tên pháp lý đầy đủ của người nhận chính xác như trên giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp và hồ sơ ngân hàng của họ. Thông tin không khớp là một trong những lý do phổ biến nhất khiến giao dịch chuyển khoản bị từ chối hoặc bị trả lại.
Thông tin chi trả cho phương thức bạn chọn (tài khoản ngân hàng, ví điện tử hoặc nhận tiền mặt — xem bên dưới).
Mục đích của giao dịch chuyển khoản và, nếu được yêu cầu, nguồn gốc của khoản tiền. Coinepay có thể yêu cầu các tài liệu để đáp ứng các quy định tuân thủ và quy định địa phương.

Tiền tệ và định dạng tài khoản của Peru

Tiền tệ địa phương của Peru là sol (PEN). Một số dịch vụ chi trả tại Peru cũng có thể chuyển tiền bằng đô la Mỹ, vì vậy hãy xác nhận người nhận của bạn muốn loại tiền tệ nào trước khi gửi.

Đối với chuyển khoản ngân hàng, bạn thường sẽ cần số tài khoản của người nhận và mã SWIFT/BIC của ngân hàng nhận, cùng với tên ngân hàng. Peru cũng sử dụng CCI (Código de Cuenta Interbancario), một mã định danh tài khoản liên ngân hàng gồm 20 chữ số khác với số tài khoản riêng của ngân hàng. Việc bạn nhập CCI hay số tài khoản thông thường phụ thuộc vào ngân hàng nhận và dịch vụ chi trả, vì vậy hãy làm theo chính xác những gì biểu mẫu Coinepay yêu cầu.

Một vài điểm quan trọng cụ thể cho Peru:

Độ dài số tài khoản khác nhau tùy theo ngân hàng và loại tài khoản. Ví dụ, BCP liệt kê 13 chữ số cho tài khoản tiết kiệm và 14 chữ số cho tài khoản thanh toán khi nhận kiều hối.
Peru không có định dạng IBAN quốc gia. Đừng cố gắng tự tạo ra hoặc chuyển đổi IBAN cho tài khoản Peru — hãy sử dụng số tài khoản hoặc CCI theo hướng dẫn.
Các mã định danh từ các quốc gia khác, chẳng hạn như số routing của Hoa Kỳ, CLABE của Mexico hay IFSC của Ấn Độ, không áp dụng cho tài khoản người thụ hưởng ở Peru.

Chọn phương thức chi trả

Coinepay hỗ trợ các phương thức chi trả địa phương phổ biến tại Peru. Hãy chọn phương thức phù hợp với người nhận của bạn:

Chuyển khoản ngân hàng

Tiền được chuyển trực tiếp vào tài khoản ngân hàng Peru của người nhận. Các ngân hàng lớn nhận kiều hối bao gồm BCP, Interbank, BBVA và Scotiabank. Bạn sẽ cần họ tên đầy đủ của người nhận, tên ngân hàng, số tài khoản (và/hoặc CCI) và mã SWIFT/BIC cho một giao dịch chuyển khoản quốc tế trực tiếp. Hãy kiểm tra kỹ loại tài khoản (tiết kiệm hay thanh toán) để độ dài số tài khoản được chính xác.

Ví điện tử

Ví điện tử được sử dụng rộng rãi tại Peru. Các lựa chọn chính là Yape và PLIN, thường được liên kết với số điện thoại của người nhận và ngân hàng của họ. Đối với chi trả qua ví, bạn thường cần tên đã đăng ký và số điện thoại di động của người nhận; hãy xác nhận trường thông tin chính xác mà Coinepay yêu cầu khi bạn chọn phương thức này.

Nhận tiền mặt

Với hình thức nhận tiền mặt, người nhận lấy tiền trực tiếp tại một địa điểm tham gia. Họ sẽ cần một giấy tờ tùy thân hợp lệ do chính phủ cấp và số tham chiếu giao dịch từ xác nhận Coinepay của bạn. Hãy đảm bảo tên bạn nhập khớp chính xác với giấy tờ tùy thân của họ, và chia sẻ số tham chiếu với họ một cách an toàn.

Từng bước: thực hiện giao dịch chuyển khoản

Đăng nhập và bắt đầu một giao dịch chuyển khoản. Mở ứng dụng hoặc bảng điều khiển Coinepay và chọn tùy chọn gửi tiền quốc tế.
Chọn điểm đến và tiền tệ. Chọn Peru làm điểm đến và chọn loại tiền tệ chi trả (sol, hoặc đô la Mỹ ở những nơi có cung cấp).
Chọn phương thức chi trả. Chọn chuyển khoản ngân hàng, ví điện tử (Yape hoặc PLIN) hoặc nhận tiền mặt, sau đó nhập thông tin người nhận cho phương thức đó.
Nhập thông tin của người nhận. Nhập họ tên pháp lý đầy đủ và các thông tin tài khoản, ví hoặc nhận tiền bắt buộc. Hãy xem xét kỹ từng trường — độ chính xác quan trọng nhất ở đây.
Xem lại tỷ giá hối đoái và các khoản phí. Coinepay hiển thị rõ ràng tỷ giá hối đoái và mọi khoản phí trước khi bạn xác nhận. Hãy kiểm tra số tiền người nhận sẽ nhận được và loại tiền tệ.
Xác nhận giao dịch chuyển khoản. Khi bạn đã hài lòng, hãy xác nhận. Bạn có thể được yêu cầu cung cấp mục đích hoặc nguồn gốc của khoản tiền như một phần của việc kiểm tra tuân thủ.
Theo dõi trạng thái. Mỗi giao dịch chuyển khoản đều có tính năng theo dõi trạng thái trong ứng dụng và bảng điều khiển. Hãy giữ lại số tham chiếu — người nhận của bạn cần nó để nhận tiền mặt.

Những điều cần lưu ý ở phía người nhận tại Peru

Hãy giúp người nhận của bạn biết những gì cần mong đợi:

Peru áp dụng một khoản thuế giao dịch tài chính (ITF) nhỏ là 0,005% đối với nhiều giao dịch thuộc diện chịu thuế, bao gồm một số khoản ghi có vào tài khoản; có thể có các trường hợp miễn trừ. Đây là một loại thuế của Peru, tách biệt với bất cứ điều gì Coinepay hiển thị.
Người nhận nên lưu giữ hồ sơ thể hiện nguồn gốc và bản chất của khoản tiền. Cơ quan thuế của Peru (SUNAT) lưu ý rằng quà tặng hoặc ngoại tệ không có tài liệu chứng minh có thể dẫn đến các câu hỏi về việc gia tăng tài sản không giải thích được.
Quy định về việc khai báo khoản tiền trên 10.000 đô la Mỹ tại biên giới Peru áp dụng cho tiền mặt vật lý hoặc công cụ chuyển nhượng vô danh mang qua biên giới, chứ không phải cho một giao dịch chuyển khoản điện tử thông thường.
Các tổ chức tài chính tại Peru ghi nhận các giao dịch đủ điều kiện và báo cáo hoạt động đáng ngờ cho đơn vị tình báo tài chính (UIF), đây là quy trình tuân thủ thông thường.

Xử lý sự cố

Thông tin người nhận sai

Tên hoặc thông tin tài khoản không chính xác có thể khiến giao dịch chuyển khoản bị từ chối hoặc bị trả lại, và đôi khi ngân hàng nhận có thể từ chối một khoản thanh toán ngay cả khi thông tin trông có vẻ chính xác. Hãy xem lại tên, số tài khoản, CCI và SWIFT/BIC trước khi xác nhận. Nếu bạn phát hiện lỗi sau khi gửi, hãy liên hệ bộ phận hỗ trợ Coinepay càng sớm càng tốt.

Rà soát tuân thủ

Việc kiểm tra danh tính, rà soát hạn mức gửi hoặc rà soát quy định của đối tác chi trả có thể khiến một giao dịch chuyển khoản bị tạm giữ. Nếu Coinepay yêu cầu các tài liệu như mục đích hoặc nguồn gốc của khoản tiền, hãy cung cấp kịp thời để mọi việc tiếp tục diễn ra. Tất cả khách hàng và các bên đối tác đều được sàng lọc đối chiếu với các danh sách trừng phạt.

Sự chậm trễ

Cuối tuần và các ngày lễ công cộng ở Peru hoặc Hoa Kỳ, phương thức cấp vốn của bạn, và việc xử lý của mạng lưới chuyển khoản có thể kéo dài thời gian giao tiền. Việc ngân hàng nhận hoặc địa điểm nhận tiền mặt tạm thời không khả dụng cũng có thể làm mất thêm thời gian. Hãy sử dụng tính năng theo dõi trạng thái để xem giao dịch chuyển khoản của bạn đang ở đâu.

Vấn đề khi nhận tiền mặt

Việc nhận tiền có thể bị trì hoãn nếu giấy tờ tùy thân của người nhận không khớp với tên trên giao dịch chuyển khoản, không tìm thấy số tham chiếu, hoặc địa điểm không có đủ tiền mặt. Hãy xác nhận cách viết tên của người nhận và chia sẻ chính xác số tham chiếu.

Giao dịch chuyển khoản bị trả lại

Nếu một giao dịch chuyển khoản bị trả lại, tiền thường sẽ quay trở lại tài khoản Coinepay của bạn. Hãy kiểm tra thông tin, sửa mọi lỗi và gửi lại, hoặc liên hệ bộ phận hỗ trợ để được giúp đỡ.

Nhận trợ giúp

Đối với các câu hỏi về giao dịch chuyển khoản, các tùy chọn chi trả hoặc xác minh, hãy liên hệ với đội ngũ qua bộ phận hỗ trợ Coinepay hoặc kênh Telegram của chúng tôi. Bạn có thể tìm hiểu thêm về các dịch vụ của Coinepay trên trang chủ của chúng tôi. Các giao dịch chuyển khoản về Peru phải tuân theo việc xác minh danh tính, sàng lọc trừng phạt và các quy định địa phương.

Nhận thẻ ảo Coinepay của bạn: Đăng ký · App Store · Google Play · Hỗ trợ khách hàng

Câu hỏi thường gặp

Tôi cần những thông tin gì để gửi tiền vào tài khoản ngân hàng tại Peru?

Bạn thường cần họ tên pháp lý đầy đủ của người nhận, tên ngân hàng, số tài khoản và/hoặc mã CCI gồm 20 chữ số, và mã SWIFT/BIC của ngân hàng cho một giao dịch chuyển khoản quốc tế trực tiếp. Lưu ý rằng độ dài số tài khoản khác nhau tùy theo ngân hàng và loại tài khoản, và Peru không có định dạng IBAN quốc gia.

Tôi có thể sử dụng những phương thức chi trả nào để gửi tiền về Peru?

Coinepay hỗ trợ chuyển khoản ngân hàng (đến các ngân hàng như BCP, Interbank, BBVA và Scotiabank), ví điện tử bao gồm Yape và PLIN, và nhận tiền mặt. Đối với hình thức nhận tiền mặt, người nhận cần một giấy tờ tùy thân hợp lệ và số tham chiếu giao dịch.

Người nhận của tôi tại Peru sẽ nhận được loại tiền tệ nào?

Tiền tệ địa phương của Peru là sol (PEN). Một số dịch vụ chi trả cũng có thể chuyển đô la Mỹ. Hãy chọn loại tiền tệ chi trả khi bạn thiết lập giao dịch chuyển khoản, và xác nhận người nhận của bạn ưa thích loại nào.

Làm sao tôi biết tỷ giá hối đoái và các khoản phí trước khi gửi?

Coinepay hiển thị rõ ràng tỷ giá hối đoái và mọi khoản phí trong ứng dụng hoặc bảng điều khiển trước khi bạn xác nhận, cùng với số tiền người nhận của bạn sẽ nhận được. Hãy xem lại những thông tin này trên màn hình, vì tỷ giá và phí không được cố định trước.

Tại sao giao dịch chuyển khoản của tôi về Peru có thể bị chậm trễ hoặc bị trả lại?

Các nguyên nhân phổ biến bao gồm tên hoặc thông tin tài khoản người nhận không chính xác, việc rà soát tuân thủ hoặc trừng phạt, cuối tuần và ngày lễ, việc xử lý của phương thức cấp vốn, hoặc một ngân hàng hay địa điểm nhận tiền mặt tạm thời không khả dụng. Hãy theo dõi trạng thái trong ứng dụng và liên hệ bộ phận hỗ trợ Coinepay nếu cần.

Cách gửi tiền từ Hoa Kỳ về Peru: Hướng dẫn từng bước