Coinepay | Cách gửi tiền đến Ukraine: Hướng dẫn từng bước

Coinepay Global Remittance cho phép cá nhân và doanh nghiệp gửi các khoản chuyển tiền xuyên biên giới đến Ukraine. Hướng dẫn này đi qua những gì bạn cần trước khi bắt đầu, cách chọn phương thức chi trả, cách xem xét tỷ giá hối đoái và phí mà Coinepay hiển thị cho bạn trước khi xác nhận, và cách theo dõi giao dịch chuyển tiền cũng như khắc phục các vấn đề thường gặp. Đồng tiền địa phương ở Ukraine là hryvnia Ukraine (UAH), và các khoản chuyển tiền có thể được chi trả bằng UAH cho người nhận.

Trước khi bắt đầu

Để gửi tiền với Coinepay, bạn cần một tài khoản đã đăng ký và đã hoàn tất xác minh danh tính (KYC). Nếu bạn chưa thực hiện điều này, hãy tạo tài khoản của bạn và hoàn tất xác minh trước. Bạn có thể quản lý mọi thứ từ bảng điều khiển tự phục vụ 24/7 hoặc ứng dụng di động Coinepay cho iOS và Android.

Mọi giao dịch chuyển tiền đến Ukraine đều phải tuân theo quy trình xác minh danh tính, sàng lọc trừng phạt và các quy định địa phương. Coinepay sàng lọc tất cả khách hàng và đối tác giao dịch dựa trên các danh sách trừng phạt và có thể yêu cầu các tài liệu hỗ trợ, chẳng hạn như mục đích chuyển tiền hoặc nguồn tiền của bạn. Coinepay gửi đến mọi quốc gia và khu vực ngoại trừ những nơi bị trừng phạt toàn diện; lưu ý rằng các vùng bị chiếm đóng của Ukraine bị trừng phạt và không thể nhận chuyển tiền, do đó người nhận phải ở trong lãnh thổ do chính phủ kiểm soát.

Thông tin người nhận cho Ukraine trông như thế nào

Các trường chính xác phụ thuộc vào phương thức chi trả bạn chọn, nhưng đối với chuyển khoản ngân hàng đến Ukraine, bạn thường sẽ cần những thông tin sau. Luôn sử dụng tên pháp lý thật của người nhận và các hướng dẫn mà ngân hàng nhận của họ cung cấp.

Tên pháp lý đầy đủ của người nhận chính xác như trên hồ sơ ngân hàng của họ, và thường là địa chỉ của họ.
IBAN. IBAN của Ukraine dài 29 ký tự và bắt đầu bằng UA. Nó chứa mã định danh tổ chức gồm sáu chữ số của Ngân hàng Quốc gia Ukraine, theo sau là thành phần tài khoản gồm 19 chữ số.
SWIFT/BIC của ngân hàng nhận cho giao dịch chuyển tiền quốc tế giữa các ngân hàng. Một số lộ trình cũng cần thông tin ngân hàng đại lý, mà ngân hàng nhận có thể cung cấp.
Mục đích thanh toán. Các ngân hàng Ukraine thường yêu cầu nêu rõ mục đích trước khi họ ghi có một khoản chuyển tiền quốc tế đến.

Các định dạng được sử dụng ở các quốc gia khác - chẳng hạn như IFSC, CLABE hoặc số định tuyến của Hoa Kỳ - không phải là định dạng thông tin ngân hàng của Ukraine, vì vậy đừng cố ép những trường đó vào. Nếu hướng dẫn bằng văn bản của ngân hàng nhận có đề cập đến mã chi nhánh hoặc mã định danh bổ sung, hãy sử dụng chính xác những gì họ đã cung cấp.

Các phương thức chi trả bạn có thể chọn

Khi bạn thiết lập giao dịch chuyển tiền, Coinepay hiển thị các phương thức chi trả khả dụng cho Ukraine. Các phương thức chi trả địa phương phổ biến trên toàn mạng lưới Coinepay bao gồm gửi tiền vào ngân hàng, ví điện tử di động và nhận tiền mặt; các tùy chọn chính xác cho Ukraine sẽ xuất hiện trong ứng dụng khi bạn chọn điểm đến. Dưới đây là những gì mỗi phương thức thường cần.

Gửi tiền vào tài khoản ngân hàng

Phương thức này gửi UAH thẳng vào tài khoản ngân hàng Ukraine của người nhận. Bạn sẽ cần tên pháp lý đầy đủ của họ, IBAN của họ (số UA 29 ký tự được mô tả ở trên) và SWIFT/BIC của ngân hàng nhận, cùng với mục đích thanh toán. Các ngân hàng lớn của Ukraine tiếp nhận chuyển tiền quốc tế bao gồm PrivatBank, Oschadbank và PUMB. Hãy đảm bảo người nhận xác nhận loại tiền mà tài khoản của họ chấp nhận, vì sự không khớp giữa loại tiền đến và loại tiền của tài khoản hoặc thẻ có thể ngăn việc ghi có tự động.

Ví điện tử di động

Khi có cung cấp chi trả qua ví điện tử di động cho Ukraine, bạn thường cần tên đầy đủ của người nhận và số điện thoại hoặc ID ví liên kết với tài khoản của họ. Tính khả dụng có thể thay đổi, vì vậy hãy kiểm tra ứng dụng Coinepay để xem liệu chi trả qua ví có được liệt kê cho giao dịch đến Ukraine của bạn hay không trước khi bạn dựa vào nó; nếu không được hiển thị, hãy sử dụng gửi tiền vào ngân hàng hoặc nhận tiền mặt thay thế.

Nhận tiền mặt

Với nhận tiền mặt, người nhận lấy tiền tại một địa điểm chi trả. Bạn thường cung cấp tên pháp lý đầy đủ của họ chính xác như trên giấy tờ tùy thân, và khi giao dịch đã sẵn sàng, chia sẻ thông tin tham chiếu mà Coinepay cung cấp cho bạn. Để nhận một khoản chuyển tiền bằng ngoại tệ ở Ukraine, người nhận phải xuất trình giấy tờ tùy thân hợp lệ và tài liệu rút tiền hoặc biên lai nhận chuyển tiền áp dụng, vì vậy hãy nhắc họ mang theo giấy tờ tùy thân khớp với tên trên giao dịch.

Từng bước: gửi giao dịch chuyển tiền

Mở Global Remittance trong ứng dụng hoặc bảng điều khiển Coinepay và bắt đầu một giao dịch chuyển tiền mới.
Chọn Ukraine làm điểm đến và chọn loại tiền chi trả (UAH cho chi trả địa phương) và phương thức chi trả - gửi tiền vào ngân hàng, ví điện tử di động hoặc nhận tiền mặt.
Nhập thông tin người nhận cho phương thức bạn đã chọn. Kiểm tra kỹ cách viết tên và, đối với gửi tiền vào ngân hàng, từng ký tự của IBAN và SWIFT/BIC.
Nhập số tiền bạn muốn gửi hoặc số tiền bạn muốn người nhận nhận được.
Xem xét tỷ giá hối đoái và phí. Coinepay hiển thị rõ ràng tỷ giá và phí trước khi bạn xác nhận, cùng với số tiền mà người nhận sẽ nhận được. Hãy đọc kỹ bản tóm tắt này.
Thêm mục đích thanh toán và bất kỳ thông tin hỗ trợ nào được yêu cầu. Cung cấp mục đích rõ ràng, chính xác giúp tránh việc bị giữ lại tại ngân hàng nhận.
Xác nhận giao dịch. Sau khi bạn xác nhận, Coinepay xử lý và bắt đầu chi trả đến Ukraine.
Theo dõi trạng thái. Mỗi giao dịch đều có theo dõi trạng thái trong ứng dụng, vì vậy bạn có thể theo dõi từ lúc gửi đi cho đến khi được chi trả.

Những gì người nhận nên dự kiến

Các ngân hàng Ukraine và các tổ chức tài chính khác xác minh khách hàng và rà soát các giao dịch đến vì mục đích chống rửa tiền, và họ có thể liên hệ với người nhận để lấy thông tin trước khi giải ngân. Việc xử lý thuế là một vấn đề riêng biệt: việc nhận một khoản chuyển tiền tự nó không phải là xác định rằng đó là thu nhập chịu thuế, nhưng những người cư trú thuế ở Ukraine nói chung phải khai báo thu nhập có nguồn gốc nước ngoài chịu thuế. Cơ quan thuế quy định rằng thu nhập nước ngoài nói chung phải chịu thuế thu nhập cá nhân 18% và thuế quân sự 5%, tùy thuộc vào các miễn trừ áp dụng và các điều khoản hiệp định. Nếu người nhận không chắc chắn về cách xử lý một khoản chuyển tiền, họ nên tham khảo ý kiến của một cố vấn thuế địa phương có trình độ.

Khắc phục sự cố

Thông tin người nhận sai hoặc thiếu

Thiếu tên, địa chỉ hoặc mục đích thanh toán có thể ngăn ngân hàng nhận ghi có vào tài khoản cho đến khi thông tin được làm rõ, và thông tin không chính xác có thể gây ra trao đổi thư từ với ngân hàng và các khoản phí phụ thêm. Hãy kiểm tra thông tin với người nhận của bạn trước khi xác nhận. Nếu bạn phát hiện sai sót sau khi gửi, hãy liên hệ bộ phận hỗ trợ của Coinepay càng sớm càng tốt.

Không khớp loại tiền

Nếu loại tiền của khoản chuyển đến không khớp với loại tiền của tài khoản hoặc thẻ của người nhận, ngân hàng có thể không ghi có tự động. Hãy xác nhận với người nhận loại tiền mà tài khoản của họ chấp nhận và chọn loại tiền chi trả khớp.

Rà soát tuân thủ

Một giao dịch chuyển tiền có thể bị tạm dừng để xác minh danh tính hoặc sàng lọc trừng phạt. Nếu Coinepay yêu cầu các tài liệu như mục đích hoặc nguồn tiền, hãy phản hồi kịp thời để mọi việc tiếp tục trôi chảy. Đừng bao giờ chia nhỏ một giao dịch chuyển tiền, định tuyến nó qua bên thứ ba, hoặc cố gắng né tránh việc kiểm tra hoặc báo cáo.

Chậm trễ

Việc xử lý có thể mất nhiều thời gian hơn do rà soát giao dịch, tính khả dụng của đối tác chi trả, chuyển đổi tiền tệ hoặc các ngày không làm việc và ngày lễ. Hãy sử dụng công cụ theo dõi trạng thái, và liên hệ bộ phận hỗ trợ nếu một giao dịch vẫn đang chờ xử lý lâu hơn nhiều so với bản tóm tắt đã gợi ý.

Giao dịch bị trả lại

Nếu không thể hoàn tất chi trả - ví dụ do thông tin người nhận không đủ điều kiện, một ngân hàng hoặc khu vực bị hạn chế, hoặc kiểm tra tuân thủ không thành công - giao dịch có thể bị trả lại. Hãy kiểm tra ghi chú trạng thái, khắc phục vấn đề và gửi lại, hoặc liên hệ bộ phận hỗ trợ để được trợ giúp.

Nhận trợ giúp

Đối với các câu hỏi về một giao dịch cụ thể đến Ukraine, các phương thức chi trả khả dụng hoặc các tài liệu cần thiết, hãy liên hệ bộ phận hỗ trợ của Coinepay hoặc liên hệ với đội ngũ trên Telegram. Bạn cũng có thể tìm hiểu thêm về các dịch vụ của Coinepay trên trang web chính.

Nhận thẻ ảo Coinepay của bạn: Đăng ký · App Store · Google Play · Hỗ trợ khách hàng

Câu hỏi thường gặp

Coinepay có hỗ trợ gửi tiền đến Ukraine không?

Có. Coinepay Global Remittance hỗ trợ chuyển tiền đến Ukraine, với chi trả thường bằng hryvnia Ukraine (UAH). Người nhận phải ở trong lãnh thổ do chính phủ kiểm soát, vì các vùng bị chiếm đóng đang chịu trừng phạt toàn diện và không thể nhận chuyển tiền.

Tôi cần những thông tin người nhận nào để gửi đến một tài khoản ngân hàng Ukraine?

Bạn thường cần tên pháp lý đầy đủ và địa chỉ của người nhận, IBAN Ukraine của họ (29 ký tự bắt đầu bằng UA), SWIFT/BIC của ngân hàng nhận và một mục đích thanh toán. Một số lộ trình cũng cần thông tin ngân hàng đại lý mà ngân hàng nhận có thể cung cấp.

Tôi có thể chọn những phương thức chi trả nào cho Ukraine?

Các phương thức được hiển thị trong ứng dụng cho Ukraine thường bao gồm gửi tiền vào ngân hàng và nhận tiền mặt, cùng với ví điện tử di động khi có cung cấp. Gửi tiền vào ngân hàng cần IBAN và SWIFT/BIC; nhận tiền mặt yêu cầu người nhận xuất trình giấy tờ tùy thân khớp với tên trên giao dịch.

Giao dịch chuyển tiền sẽ tốn bao nhiêu và mất bao lâu?

Coinepay hiển thị rõ ràng tỷ giá hối đoái và phí trước khi bạn xác nhận, vì vậy hãy xem lại bản tóm tắt đó. Thời gian phụ thuộc vào lộ trình, đối tác chi trả, chuyển đổi tiền tệ và các ngày không làm việc, cũng như bất kỳ rà soát tuân thủ nào; bạn có thể theo dõi tiến trình trong công cụ theo dõi trạng thái.

Tại sao giao dịch của tôi có thể bị chậm trễ hoặc bị trả lại?

Các lý do thường gặp bao gồm thông tin người nhận thiếu hoặc không chính xác, sự không khớp loại tiền giữa khoản chuyển và tài khoản của người nhận, một cuộc rà soát tuân thủ hoặc trừng phạt, hoặc một ngân hàng hoặc khu vực bị hạn chế. Hãy sửa thông tin hoặc phản hồi bất kỳ yêu cầu tài liệu nào, sau đó gửi lại hoặc liên hệ bộ phận hỗ trợ.

Cách gửi tiền đến Ukraine: Hướng dẫn từng bước